CRYPTO:央行官员：建立虚拟资产交易溯源和场景追踪系统_虚拟资产

虚拟资产的概念越发宽泛，但其存在的风险问题始终不容忽视。

11月26日，中国人民银行反监测分析中心主任苟文均在2021首届陆家嘴国家金融安全峰会暨第十一届中国反高峰论坛上表示，虚拟资产在满足一些人的隐私、货币信任和财富增值需求的同时，其去中心化、匿名性、无国界的特点，加之跨境支付所面临的资本管制和反合规性要求，被广泛用于勒索、贩、、、恐怖融资、逃税、跨境转移资金等非法交易活动。

苟文均指出，由于虚拟资产发行无实物基础，也使其沦为非法集资、、等非法金融活动的便利工具。随着虚拟资产规模的扩大和参与者的增多，其与金融体系的耦合性不断增强，滋生地下经济活动。近些年来，国内外都有大量利用虚拟资产违法犯罪的案例，对投资者权益、经济秩序和金融安全构成新的严重威胁。

欧洲央行官员：43％的受访者强调隐私是数字欧元的核心要求:欧洲央行执行董事会成员Fabio Panetta表示，在关于数字欧元的公众咨询报告中，有43％的受访者强调隐私是核心要求，18％的受访者需要使用数字欧元来提供安全付款，11％的受访者则侧重于欧盟内部的跨境付款，9％的受访者强调需要低廉的费用，8%的受访者则需要在系统处于离线状态时也可以使用该系统。此前消息，欧洲中央银行发布关于数字欧元的公众咨询报告。欧洲央行提出了18个问题，以收集有关发行数字欧元的好处和挑战及其可能设计的意见。（Cointelegraph）[2021/5/4 21:23:03]

“由于虚拟资产特别是虚拟货币对国家货币主权、反欺诈、反和反恐怖融资构成日益严重的挑战，国际组织和各国政府都在强化虚拟资产监管。”据苟文均介绍，我国是世界上最早对虚拟货币进行整治的国家。从2013年开始陆续发布了一系列法律法规，从制度与执行层面否定了虚拟货币作为货币、证券在境内交易、自由兑换的合法性。

英国央行官员：疫情对经济的冲击可能导致通货膨胀低迷:英国央行货币政策委员Gertjan Vlieghe表示，经济存在“重大风险”，可能要好几年经济才能恢复全部产能，且通胀率持续达到目标水平。最初的经济反弹并不是代表长期趋势的良好指标，经济活动可能暂时无法恢复到危机前的水平。未来几个月经济活动可能恢复到危机前水平的95%左右，4月时最低为75%。由于某些行业未能恢复到危机前的水平，经济需要一段时间重新定向。（新浪财经）[2020/9/2]

作为新生事物的虚拟资产，其创新迭代速度极快，这也给虚拟资产的风险监管与治理提出了更高的要求。在苟文均看来，应从四个方面关注虚拟资产的风险治理问题。

瑞士央行官员：将于明年决定是否发行批发型央行数字货币:瑞士央行官员Moser表示，瑞士央行委员会将于明年决定是否发行批发型央行数字货币（仅针对金融机构），但不会发行零售型央行数字货币（针对大众），因其好处无法掩盖成本和风险。（金十）[2020/8/19]

第一，明确虚拟资产的非金融属性，完善新兴虚拟资产的监管政策。虚拟资产的衍生、变化并不会止步于目前虚拟货币、NFT、元宇宙中各类物品，其与现实世界存在天然隔离，又具备一定的互通性，极易成为不法分子工具。

“我们应保持一以贯之的高度警觉，以客观、中性、审慎的原则看待虚拟资产的演变与底层技术的发展，明确监管职责分工，提高虚拟资产透明度，探索通过监管沙盒研判虚拟资产的实质与效果，促进符合人类价值、尊重道德和负责任的技术创新与应用，引导市场放弃‘无政府、无中心’的幻想，合理使用虚拟资产成果，避免泛金融化包装与炒作。”苟文均说。

第二，加强对虚拟资产交易的监测分析，穿透识别虚拟资产交易的实质。银行、支付机构作为法币与虚拟资产的兑换环节，应实名认证虚拟资产交易方，提升对虚拟资产可疑交易和资金转移渠道的识别能力，把关联性集中的地下钱庄和虚拟平台OTC商户作为监测重点，及时报告可疑交易。

第三，加强新技术的创新应用，建立虚拟资产交易溯源和场景追踪系统。一是广泛布设地址探针，应用人工智能、机器学习等技术对与探针地址直接或间接发生交易的账户标签化。二是建立交易场景特征值模型，从海量交易记录中通过聚类等技术手段识别不同交易场景。三是在地址标签化及交易场景特征聚类基础上，综合执法部门、交易平台、境外金融情报机构等共享信息，还原虚拟账户对应的现实主体，对现实身份、虚拟资产账户和交易场景进行串联，使资金监测由虚拟场景拓展至现实场景。

第四，加强与境外金融情报机构的信息共享与合作，形成打击利用虚拟资产犯罪的国际合力。虚拟资产本质上是全球性的，反中心将继续深化与境外60家金融情报机构的信息共享与协查合作，通过对虚拟资产交易的溯源和场景追踪，复原境内外交易的全链条，支持执法部门追逃追赃、打击各类犯罪活动。

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