COL:虚拟货币交易整治基本完成 未来“常态化监管”指什么？新的变化会在何时发生？_非小号

吴说作者|ColinWu本期编辑|ColinWu在9月3日央行发布的《中国金融稳定报告2021》中，在“防范化解重大金融风险攻坚战的主要成果”中强调，互联网资产管理、股权众筹、互联网保险、虚拟货币交易、互联网外汇交易等领域整治工作基本完成，已转入常态化监管。

吴说区块链首先注意到了这一点，并且做出了相关报道，海内外媒体纷纷跟进。而事实上，此前央行的表态已有端倪。

7月30日，人民银行召开2021年下半年工作会议，会议第七条提出，严厉打击虚拟货币非法活动。下半年规划第七条提出，对虚拟货币交易炒作保持高压态势。这种表态与上述类似。

人民银行深圳中心支行针对虚拟货币交易所等进行清理整顿:深圳市地方金融监督管理局相关负责人表示，今年以来深圳市集中开展涉非涉稳专项排查整治，并明确各部门及市处非办工作职能，增强打击和处置非法集资工作合力。

记者了解到，2020年上半年深圳市新增非法集资案件30余宗，涉及金额140余亿元。从行业类型来看，P2P和私募领域领域新发案件20余宗，涉及金额130余亿元，P2P、私募等涉众型金融领域仍是处非工作的重中之重。

人民银行深圳市中心支行针对虚拟货币交易所、非法计息炒汇交易平台进行清理整顿。他们组织对辖区内虚拟货币交易场所、ICO平台加强监测，利用各类监测手段开展持续监测，坚持“打早打小、露头就打”，整治处理非法虚拟货币平台，同时推进非法外汇交易平台清理整治。（深圳特区报）[2020/9/17]

8月3日人民银行上海总部召开2021年下半年工作会议，提出今年以来取得成效包括：稳步推进金融监管和风险防控，维护地方金融稳定大局。持续防范虚拟货币交易和1CO代币发行风险，督促新发现违规业务整改。强化支付结算、反、征信、跨境资金等领域的监管、执法检查与处罚，对各类违法违规行为“零容忍”。

动态 | 中国人民银行西安分行：需防范虚拟货币“四大套路”:年关将至，国际虚拟代币市场再度升温。中国人民银行西安分行提醒，广大投资人需防范虚拟货币“四大套路”。西安分行方面表示，近期一些不法分子伪装成区块链投资专家、托身“数字货币”“区块链”“金融创新”项目内部人员，依托互联网，通过聊天工具、交友平台和休闲论坛，大肆宣传虚拟货币、虚拟资产等非法金融资产，煽动广大投资者抓住机遇，参与虚拟货币交易。（新华社）[2019/11/25]

对于下半年工作，人民银行上海总部指出，严厉打击地下钱庄、跨境、网络炒汇等外汇领域违法违规活动；扎实做好反监管和推动定罪等工作。其中未再专门提及虚拟货币。

政策 | 美国怀俄明州推出法案 将虚拟货币定义为无形个人财产:据cointelegraph报道，美国怀俄明州推出一项法案，该法案将加密资产分为三类：数字消费资产、数字证券和虚拟货币。该法案将属于这三类中任何一类的资产定义为无形个人财产，并将虚拟货币与法定货币同等对待。[2019/1/20]

这两次会议已经表现出决策者对于上半年的打击工作感到满意，虚拟货币暂时不再是打击的工作重心，转入常态化监管。

海内外行业、尤其是交易所似乎“松了一口气”。事实上，本轮打击主要是比特币矿业受影响较大，交易所更多是进行了主动的自我限制，尤其头部的自我限制较为严格，例如不准中国的IP/手机号注册，限制中国用户进行合约交易等，Binance一段时间不再允许中国手机注册，Huobi关闭了中国新用户使用合约，导致收入锐减。以上举措确实有助于“防范个人风险向社会转移”，外部散户进入“合约”开始变得不再容易。

SEC主席及CFTC主席周二将出席国会听证会 建议建立更合理的虚拟货币联邦监管框架:据美国之音报道，根据周一公布的准备证词，美国证监会（SEC）主席Jay Clayton及美国商品期货交易委员会（CFTC）主席J. Christopher Giancarlo将在本周二举行的国会听证会上对议员们发表讲话。他们将表示，由于全球越来越担心虚拟货币对于投资者和金融体系的风险，比特币等虚拟货币需要加大监管力度。目前现行的虚拟货币交易所执照规则在州与州之间并不相同，这一政策可能需要审查，以利于建立一个新的更合理的联邦监管框架。[2018/2/6]

既然未来进入“常态化监管”，那么究竟指什么？第一，央行层面，反依然是重点，加密货币用于将继续是打击的重点，因为反是近年来央行的头等大事；第二，层面，非法集资、、等，也是目前的打击重点，披着加密货币外衣的行为，会是长期打击的重点；第三，网络层面，网络与社交媒体对加密相关业务的宣传营销，可能持续性地清理与打击。

参考：解读国务院处置非法集资新规：提及虚拟货币做理财要小心损失需自行承担

但是，正如最近对互联网公司、娱乐行业的骤然打击，中国的政策出台并不需要类似美国的长期辩论，因此当出现新的情况时，依然会有可能导致政策突然发生较大的变化。而对矿业的严厉打击，也让行业认识到一旦“真正发力”，其后果并非是所谓的“招数用尽”。

依据过去经验，这些新的情况有可能会导致政策变化。第一，大型比特币挖矿死灰复燃，被官方媒体报道披露，进而引发决策者关注；第二，出现类似4-5月的“动物币狂热”，引发社会热点与讨论，场外散户纷纷进入，机构向外部散户激进营销；第三，美国欧盟等出台相应监管政策，引发中国监管层学习跟进。

行业人士也指出，目前机构与项目，对于中国散户的营销已经变得比较谨慎，更多选择出海扩张。“常态化监管”也意味着未来中国市场的增量将比较有限，更多是存量用户中的游戏。

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