DEFI:抵押债务债券进入DeFi借贷领域_OPIUM

翻译：平兄

责编：Elsa

OpiumProtocol创始人周五在接受CoinDesk电话采访时表示，OpiumFinance已经为CompoundFinance的自动借贷市场发布了抵押债务债券产品。

投资者可以将Compound的cDai进行抵押来分散DeFi借贷市场的风险。Opium的产品向高级和初级风险等级支付结构性回报作为交换。有一篇文章称，前一档在到期时提供7%的固定回报，以dai为本位，而后一个池子则提供在填满高级档的回报后支付可变利率。

Cream Finance：长期抵押池和Cream流动性池中抵押的Cream已可进行投票:Cream Finance发推表示，提案已通过并执行，4个长期抵押池和各种Cream流动性池的Cream代币持有者，可使用其抵押的Cream进行投票。[2020/11/9 12:05:53]

正如迈克尔·刘易斯的《大空头》所描述的那样，CDO因其在次贷危机中的货币化作用而臭名昭著，次贷危机导致了2008年的金融危机。巴菲特甚至在金融衰退前几年就称CDO和其他衍生品为“大规模杀伤性金融武器”。当抵押贷款持有人集体违约时，CDO持有人失去了预期的付款，在当时毫无价值的债务上杠杆率过高的银行自己也开始违约，如失败的金融巨头贝尔斯登。

DeFi借贷协议Aave将支持Uniswap资金池权益做为抵押资产:4月29日消息，DeFi借贷协议Aave发布推特流出一张Aave平台内部测试截图，该截图显示Aave用户界面中新增了Uniswap资金池选项，这意味着Aave或将支持Uniswap的资金池权益做为抵押品。[2020/4/29]

图|CDO：风险等级通过向票据持有人支付回报来实现债务货币化

有人认为，基于区块链的金融应用的透明性可以限制使用这些复杂的衍生品的弊端。此外，一般DeFi借贷应用的风险状况与十多年前CDO成为家喻户晓的原因有很大不同。由于程序化的清算设置，DeFi应用几乎没有破产的可能性。相反，风险主要归结为软件漏洞，过去一年许多参差不齐的DeFi应用都经历过这种情况。

动态 | EOS CPU抵押价格暴涨53倍 目前价格0.443 EOS/ms/Day:据IMEOS报道，EOS主网CPU抵押价格下午短时间暴涨53倍，从0.00828EOS/ms/day上涨至0.443EOS/ms/day。但CPU并不具备投机和短期买卖盈利机会。[2018/7/28]

OpiumProtocol创始人表示，风险转接提高了资本在借贷市场上的效率，他认为衍生品可以帮助解决年轻DeFi市场中一个不为人知的问题。

??加密行业CDOs的风险等级

它的工作原理如下：一个协议会发行一个债务代币，代表着对DeFi应用上的存款或抵押资金的凭证，比如cDai。这些债务代币允许这些相同的存款在其他市场上再次获得风险敞口。然而，大多数DeFi投资者让这些债务代币闲置在钱包中，将它们作为其他贷款的抵押品进行再投资，或者将它们用于挖矿。问题是这些注经常朝同一个方向移动。另一方面，将债务代币放入Opium的CDO中，可以作为其他形式的资本敞口。

OpiumProtocol创始人表示：“我们所做的是寻找触手可及的收益，我们发现，UniswapLP代币、CompoundcDai和其他一些代币只是存储在钱包上，它们没有被用作抵押品或挖矿，你没有利用这些资本。”

图|DeFi借贷市场主要由Compound，MakerDao和Aave三大协议组成

该衍生品加入了其他的新尝试，以保护贷款人免受去中心化金融相关软件风险的影响。例如，SaffronFinance在11月推出了其未经审计的协议，而鲜为人知的协议BarnBridge则继续打造出类似Opium的产品。该协议还在9月发布了一个针对USDT的信用违约互换产品。

Opium也加入了治理代币的行列。该协议周一发布了OPIUM代币，用于去中心化协议的治理结构。在发布之前，先进行了预挖和350万美元的私募，包括风险资本家MikeNovogratz、GalaxyDigital、QCPSoteria、HashKey和AlamedaResearch等公司的参与。

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